本页面是范文参考网近期发布的《银行合规管理体系建设探索》的详细范文参考文章。好的范文要分享给大家。如果看完觉得有帮助，请记得(CTRL+D)收藏本页。基于商业银行风险构建合规管理体系商业银行风险合规管理是近年来金融监管部门和商业银行逐渐重视的一项重要风险管理活动。它不仅关系到商业银行的生存，也为商业银行创造价值。本文结合国内商业银行的管理实践，提出了构建合规风险管理体系的建议，旨在提高国内商业银行的合规风险管理水平。1合规与合规风险1.1合规“compliance”一词来源于英文单词“compliance”，原意是遵从和服从。根据中国银监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)，所谓“合规”，是指商业银行的经营活动符合法律、规则和标准。同时，在《指引》第三条中，银监会将“法律、规则和标准”定义为“适用于银行业务活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、业务规则、自律组织的行业标准、行为规范和职业道德”。1.2合规风险本指引所称合规风险是指商业银行因未能遵守法律、规则和标准而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。巴塞尔银行监管委员会在其咨询文件《银行内部合规部门》中认为，银行的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到的制裁、造成的财务损失，以及因未能遵守所有适用的法律、法规、行为准则或相关标准而对银行声誉造成的损失。2我国商业银行合规风险管理现状虽然我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放程度的不断提高，国内银行尤其是国有银行已初见成效，并逐步与国际接轨。加强合规风险管理成为国内银行的自主要求。此外，监管部门高度重视合规风险管理，发布了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理提供了指引。近年来，我国银行业合规风险管理取得了长足进步。2002年，中国银行总行将原法律事务部更名为“法律与合规部”，增加了合规职能，并设立了首席合规官。2003年，中国建设银行在其法律事务部设立了合规部，负责反洗钱和内部规章制度的法律合规性审查。2005年8月，新成立了一个独立的合规部。2008年，中国建设银行将法律事务部和合规部合并成立法律合规部，各省分行也相应成立了法律合规部。2004年金融重组前，工行成立内控合规部，负责内控、日常审计和合规管理。2004年12月，为促进交通银行法律事务的进一步发展，建立和完善合规管理体系，法律事务部更名为法律合规部，并增设合规管理办公室。光大银行、浦发银行、招商银行、民生银行、中信银行、兴业银行等股份制银行也设立了合规部门，履行全行合规管理职能。虽然我国银行业在2002年就开始设立合规部，但这并不意味着合规工作已经开始展开，因为其工作思路与原法律事务部并无太大区别，思想汇报的题目只是名称不同而已。目前，我国商业银行的合规风险管理还没有真正开展起来，其真正崛起还有很长的路要走。原因如下:(1)合规没有真正从高层做起；(2)尚未建立成熟有效的合规文化；(3)外部监管机构没有建立正向激励机制；(4)缺乏职业合规人才；(5)合规远非独立。因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理和监管经验，加强我国商业银行的合规建设，已成为银行和监管部门需要研究和解决的课题。加强我国商业银行合规风险管理的对策(1)加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。银行应按照全员合规、全员参与的原则，对业务人员、各级管理人员和合规风险管理人员组织不同层次的宣传、教育和培训。负责对业务人员进行相关法律法规、监管要求和运营实施中内部规章制度的教育和培训，为内外部规章制度的实施创造条件；为各级管理者提供外部监管要求、先进管理经验、内部战略目标、内控管理规定等方面的教育培训，模型TOP100为其内部管理提供必要的智力支持；为合规风险管理人员提供法律法规新知识培训，确保合规人员具备胜任合规风险管理工作所需的专业素养。通过合规宣传、教育和培训，特别是对违规行为的严厉处罚，将规章制度的要求逐步转化为员工自觉的行为规范。使全行员工形成合规思维、合规习惯、合规行为模式，从而建立并坚持良好的合规文化，形成良好的合规文化氛围。(二)建立有效的合规风险管理组织体系。没有强大的组织体系，合规风险管理只是停留在口头上的口号，难以有效执行。巴塞尔银行监管委员会发布的《银行合规与内部合规部门》指出，如果银行设有符合以下“合规部门原则”的合规部门，银行将能够更有效地管理合规风险。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》为商业银行合规组织的建立提供了可行性指引。因此，商业银行高级管理层应实施合规* * * *，按照独立性、权威性和全面性的原则建立合规管理的组织架构，设立独立的合规部门，明确合规体系内各部门的职责，建立有效的分工合作机制，完善以合规部门、风险管理部门和内部审计部门为核心的合规风险管理框架。在撰写模型的同时，合规部要为全行所有业务部门和员工提供合规风险管理方面的咨询、指导和培训，通过提供合规提示、评估和报告等方式，警示和督促业务部门管理合规风险。(三)采取有效措施，促进合规风险管理的有效实施。监管部门应督促银行加强合规风险管理。通过发布合规指南、提供技术支持和加强合规检查等。保持一定的外部压力，使合规风险管理从外部监管要求转变为自身合规经营的需要。建立科学的合规工作机制，确保合规工作机制能够以书面形式在合规政策等文件中规定。良好的工作机制是合规工作高效开展并取得预期效果的关键前提。将是否满足合规要求作为对分支机构的重要考核指标，从考核导向上引导关注合规工作。培养专业复合型人才，从事合规工作的人员不仅要掌握足够的法律法规知识，还要了解银行的各项业务和管理。通过外部引导、内部机制保障、考核导向、人才储备等各种有利条件的落实，探索合规工作的最佳方式方法，真正达到良好的管控效果。(4)强化合规风险管理的独立性。除了独立的合规组织、团队、人员和职责外，还应建立独立的合规绩效评价体系，将合规绩效评价与业务绩效评价结合起来，而不是对立或割裂开来。商业银行应大力倡导内部业务单元或分支机构不仅要争创业务发展和利润增长的金牌，还要争创合规管理、安全高效的金牌。这既是商业银行的社会责任，也是商业银行提高价值创造能力和核心竞争力的本质内涵。(五)增强合规风险管理的长期有效性。加强合规风险管理机制建设是商业银行的使命。最全面的范文参考写作网站应该作为一个系统工程来建设，作为一个百年大计来规划。如果仅从暂时的角度来衡量，合规管理可能会被视为“成本中心”，因为它无法收到“立竿见影”的效果。但从长远和整体利益考虑，加强合规风险管理必将成为商业银行价值创造或价值增值的重要砝码。以上是范文《银行合规管理体系建设探索》的参考详情，涉及合规、风险管理、商业银行、法律、银行、工作、监管、拨备等。希望对大家有用。
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